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(보조지표 8) 스톡캐스틱 원리, 산출방법, 활용법, 직장인 매매방법 본문
1. 스톡캐스틱(Stochastic)의 원리
스톡캐스틱은 현재 가격이 일정 기간 동안의 가격 범위에서 어느 위치에 있는지를 나타내는 모멘텀 지표입니다.
핵심 원리:
- 가격이 상승추세라면 종가가 고점 근처에서 형성되는 경향
- 가격이 하락추세라면 종가가 저점 근처에서 형성되는 경향
➡ 따라서 고점 근처에 있으면 과매수, 저점 근처에 있으면 과매도로 판단할 수 있음.
2. 스톡캐스틱의 산출 방법
스톡캐스틱은 크게 %K, %D 두 가지 선으로 구성됩니다.
(1) %K 계산식 (Fast %K)
%K=오늘 종가 - N일 최저가N일 최고가 - N일 최저가×100\%K = \frac{\text{오늘 종가 - N일 최저가}}{\text{N일 최고가 - N일 최저가}} \times 100
- 일반적으로 N = 14일
- 0~100 범위
(2) Slow %K, Slow %D 구하기
Fast %K 는 변동성이 강해 바로 쓰기 어렵기 때문에 보통 다음을 사용함:
- Slow %K = Fast %K를 3일 이동평균
- Slow %D = Slow %K를 다시 3일 이동평균
➡ 실전에서 가장 많이 쓰는 값이 Slow Stochastic = (14, 3, 3)
3. 스톡캐스틱 구간 해석
| 80 이상 | 과매수 (상승 과열, 하락 전환 경계) |
| 20 이하 | 과매도 (하락 과열, 상승 전환 경계) |
| %K가 %D 상향 돌파 | 매수 시그널 |
| %K가 %D 하향 돌파 | 매도 시그널 |
4. 스톡캐스틱 단기 매매전략 5가지
1) 과매도(20 이하) 골든크로스 반등 매매 – 박스권 최강 전략
📌 전략 개념
- 스톡캐스틱 Slow %K가 20 이하에서 %D를 상향 돌파(골든크로스) 할 때 매수
- 단기 과매도 상태에서 반등을 노리는 매매
📌 매수 조건
- Slow Stochastic (14,3,3)
- %K가 20 아래에서 %D 상향 돌파
- 캔들이 지지선 근처(전저점, 추세선, 박스 하단) 위치하면 정확도 ↑
📌 매도 조건
- 80 근처 도달 후 데드크로스 발생
또는 - 이전 고점 근처 도달
📌 특징
- 박스권, 횡보장에서 정확도 매우 높음
- 오신호 적음, 초보자에게 가장 적합
2) 80 위에서의 추세지속 골든크로스 – 강세장 수익 극대화
📌 전략 개념
스톡캐스틱이 80 이상인 상태는 “과매수”가 아니라 강한 상승 추세임을 의미.
- 80 위에서 골든크로스 = 상승추세가 더 이어질 가능성 큼
📌 매수 조건
- %K가 80 위 구간에서 %D를 상향 돌파
- 5일선 위에서 캔들이 유지되고 있으면 신뢰도 ↑
📌 매도 조건
- 가격이 급등 후 장대양봉 → 음봉 전환
- 또는 80 아래로 %K 하락
📌 특징
- 많은 초보자들이 “80 = 무조건 매도”라고 착각하지만
실제로는 추세장에서는 오히려 매수 신호가 됨.
3) 스톡캐스틱 + 이동평균선 조합 단기 추세전환 매매
📌 전략 개념
스톡캐스틱 신호만 보고 매매하면 오신호가 많기 때문에 다음 조건을 더함:
- 스톡캐스틱 20 아래 골든크로스
- 단기 이동평균선(5일선) 돌파 확인
📌 매수 조건
- %K가 20 아래에서 골든크로스
- 직후 캔들이 5일선을 돌파 또는 지지
- 거래량 증가하면 확률 ↑
📌 매도 조건
- 5일선을 종가 기준으로 이탈
- 또는 스톡캐스틱 80 이상 후 데드크로스
📌 특징
- 추세 전환을 보다 확실하게 잡음
- 데이트레이딩에도 사용됨
4) 스톡캐스틱 다이버전스 기반 반전 매매 (단기 리바운드 포착)
📌 전략 개념
가격과 스톡캐스틱의 방향이 서로 다르게 움직일 때 “반전 가능성”이 높음.
✔ 상승 전환(Bullish Divergence)
- 가격: 신저가 → 더 낮은 저점
- 스톡캐스틱: 저점 상승
→ 하락 흐름이 둔화되면서 반등 가능성 ↑
📌 매수 조건
- 다이버전스 확인
- 스톡캐스틱 20 아래에서 골든크로스 발생
- 추세선 이탈 실패(꼬리 발생)이면 신뢰도 강화
📌 매도 조건
- 60~80 구간 도달
📌 특징
- 하락장에서 반등을 잡는 데 최적
- 손절 기준만 정확히 잡으면 승률 높음
5) 스톡캐스틱 %K-%D 스윙폭 단타 매매 (모멘텀 스윙 전략)
📌 전략 개념
스톡캐스틱은 빠른 모멘텀 변화를 잘 보여주므로
%K의 각도(상승 기울기)를 이용해 단타 스윙 매매 가능.
📌 매수 조건
- %K가 바닥(20 이하)에서 급격히 상향
- %K 기울기 ↑↑ (60도 이상 상승하듯 곧게 위로)
- %D와의 골든크로스는 옵션(늦게 발생하기 때문)
➡ 실전에서는 %K가 빠르게 20→40→60으로 올라가는 모양이 핵심
📌 매도 조건
- %K가 80 부근에서 꺾이기 시작
- 가격이 3~5% 정도 단기 급등했을 때 분할 매도
📌 특징
- 데이 트레이딩·1~3일 단기매매에 매우 적합
- 특히 장중 빠른 반등 잡을 때 유용
6) 5가지 전략 비교표
| 1) 20 이하 골든크로스 | ★☆☆ | 박스권 | 정확도 높음 |
| 2) 80 이상 골든크로스 | ★★☆ | 상승추세 | 수익 극대화 |
| 3) 스톡캐 + 이동평균 | ★★☆ | 추세전환 | 오신호 감소 |
| 4) 다이버전스 매매 | ★★★ | 하락장 | 반등포착 강력 |
| 5) 모멘텀 스윙 | ★★★ | 변동성장 | 단타 수익 ↑ |
5. 직장인이 스톡캐스틱 스윙 매매에 유리한 이유
스톡캐스틱은 단기 모멘텀의 방향을 미리 알려주기 때문에
장중 대응이 어려운 직장인에게 다음과 같은 장점이 있습니다:
✔ 퇴근 후에도 신호 점검 가능
✔ ‘바닥권에서 반등’, ‘과열구간 지속’ 등 패턴화된 움직임 포착 용이
✔ 손절·익절 기준이 명확해 초보자도 실수 줄일 수 있음
1) 직장인용 스톡캐스틱 스윙 매매 핵심 공식
“과매도 구간에서의 반전 + 단기추세 회복 + 캔들 확인 조합”
- 20 이하 골든크로스
- 5일선 또는 20일선 돌파
- 양봉 마감
→ 이 세 가지가 동시에 나올 때 수익 확률이 가장 높습니다.
2) 직장인용 스톡캐스틱 스윙 매매 전략 4단계
📌 1단계 — 종목 선별 조건(퇴근 후 약 10분)
다음 조건 중 2~3가지를 만족하는 종목만 추립니다.
✔ 필수 조건
스톡캐스틱(14,3,3) %K가 20 아래
%K가 %D를 상향 돌파(골든크로스) 직전이거나 방금 발생
✔ 부가 조건(정확도 상승)
주가가 20일선 근처에서 지지
최근 거래량 증가
장기간 급락 후 바닥 다지는 모습
박스 하단 접근
➡ 직장인은 5일·20일선 관찰 + 스톡캐스틱만 체크하면 충분.
📌 2단계 — 매수 타이밍 (직장인에게 가장 좋은 매수법)
다음 날 장 시작 후 10~20분 동안 주가가 전일 종가를 유지하거나 상승할 때 매수
이유: 전날 발생한 스톡캐스틱 골든크로스가 유지되고 있음을 의미
“가짜 반등”을 걸러낼 수 있음
장 시작 급락 리스크를 피함
📌 3단계 — 보유 전략(스윙 기준 3일~3주)
가. 5일선 지지 확인 : 5일선을 이탈하지 않는다면 상승 추세 유지
나. 스톡캐스틱 80 부근에서 둔화 여부 체크
- 80 위에서 강하게 유지 → 추가 상승 중
- 80 근처에서 데드크로스 → 단기 고점 신호
📌 4단계 — 매도 타이밍(명확·단순하게) : 아래 기준 중 하나 나오면 매도
가. 스톡캐스틱 80 위에서 데드크로스 발생→ 단기 고점 확률 매우 높음.
나. 5일선을 종가 기준으로 이탈 → 단기 추세 꺾임
다. 목표 수익률 5~12% 도달 : 직장인 스윙은 5~12%가 가장 효율적
3) 직장인 스윙 매매의 체크리스트
✔ 스톡캐스틱(14,3,3)에서 %K가 %D를 상향 돌파했는가?
✔ %K가 20 이하이거나 20~40에서 반등 모양인가?
✔ 종가가 5일선 위인가?
✔ 캔들이 양봉·도지 형태인가?
✔ 거래량이 이전보다 증가했는가?
이 중 3개 이상이면 다음날 스윙 매수 후보
6. 결 론
스톡캐스틱은 박스권에서 가장 강력한 보조지표
| 박스권(횡보장) | ⭐⭐⭐⭐⭐ 최고 |
| 상승 추세 | ⭐⭐⭐ (추세지속 신호 활용 시 유용) |
| 하락 추세 | ⭐⭐⭐ (다이버전스 활용 시 유용) |
실전에서는 20 아래 골든크로스 매수, 80 위 데드크로스 매도가 가장 기본이며,
상승 추세에서는 “80 위 골든크로스”가 강세 신호가 될 수 있다는 점을 기억하시면 됩니다
7. 직장인에게 가장 적합한 스톡캐스틱 매매 방식
가. 스톡캐스틱 20 이하 골든크로스 + 5일선 돌파 + 양봉 마감 → 다음날 매수
나. 80 이상 데드크로스 or 5일선 이탈 → 매도
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