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(보조지표 3) RSI 기본개념, 활용법, 매매방법 본문
RSI(Relative Strength Index, 상대강도지수)는 주가의 상승과 하락 강도를 수치화하여 시장의 과열 상태를 판단하는 대표적인 모멘텀 보조지표입니다. 주식뿐 아니라 코인, 선물, ETF 등 거의 모든 금융자산의 기술적 분석에 활용됩니다. RSI는 단순히 숫자로만 보는 것이 아니라, **‘시장 심리와 추세 전환 신호를 함께 읽는 도구’**로 해석할 때 가장 효과적입니다. 이 글에서는 RSI의 개념과 계산법, 매매기법, 그리고 실제 사례까지 단계별로 정리하겠습니다.
1. RSI의 개념과 기본 구조 (상대강도지수)
RSI는 1978년 웰즈 와일더(Welles Wilder)가 고안한 지표로, 주가가 일정 기간 동안 얼마나 많이 오르고 내렸는지를 비교하여 ‘상대적인 강도’를 0~100 사이의 값으로 표현합니다.
즉, RSI가 높다는 것은 최근 일정 기간 동안 상승폭이 크거나 빈번했다는 의미이고, RSI가 낮다는 것은 하락폭이 크거나 잦았다는 뜻입니다.
RSI는 70 이상일 때 ‘과매수 구간’, **30 이하일 때 ‘과매도 구간’**으로 구분합니다.
이는 시장이 일정 기간 동안 너무 많이 오르거나 너무 많이 내린 상태를 나타내며, 추세 전환 가능성이 높아지는 지점으로 간주됩니다.
- RSI > 70 → 상승세 과열, 매도 신호 가능
- RSI < 30 → 하락세 과도, 매수 신호 가능
RSI는 모멘텀 지표이므로, 단독으로 사용하기보다는 MACD나 이동평균선과 함께 활용하면 신호의 정확도가 높아집니다.
예를 들어 코스피 대형주에서 RSI가 75 이상으로 올라가면 단기 조정 가능성이 높아지고, 코스닥 소형주에서 RSI가 25 이하로 떨어지면 단기 반등 가능성이 커집니다.
2. RSI 계산법의 핵심 원리 (평균상승폭, 평균하락폭)
RSI의 계산법은 단순해 보이지만, 그 안에는 상승과 하락의 균형을 수치로 표현하는 정교한 구조가 있습니다.
RSI 계산의 기본 공식은 다음과 같습니다.
RSI = 100 − [100 / (1 + RS)]
여기서 RS(Relative Strength)는 다음과 같이 구합니다.
RS = 평균상승폭 / 평균하락폭
즉, RSI를 계산하려면 먼저 일정 기간(보통 14일)의 **평균 상승폭(average gain)**과 **평균 하락폭(average loss)**을 구해야 합니다.
✅ 계산 단계 예시
1️⃣ 하루별 상승·하락폭 계산
매일 종가의 변화를 기준으로,
- 전일 대비 상승한 날의 상승폭 = (당일 종가 - 전일 종가)
- 전일 대비 하락한 날의 하락폭 = (전일 종가 - 당일 종가)
2️⃣ 평균상승폭(Average Gain)
= 14일 동안의 상승폭 합계 ÷ 14
3️⃣ 평균하락폭(Average Loss)
= 14일 동안의 하락폭 합계 ÷ 14
4️⃣ RS 계산
RS = 평균상승폭 ÷ 평균하락폭
5️⃣ RSI 계산
RSI = 100 − [100 / (1 + RS)]
🔹 실제 계산 예시
예를 들어, A주식의 최근 14일 종가 변동이 다음과 같다고 가정해 봅시다.
일자종가변화폭 (단위: 원)
| 1일 | 10,000 | - |
| 2일 | 10,200 | +200 |
| 3일 | 10,400 | +200 |
| 4일 | 10,300 | -100 |
| 5일 | 10,100 | -200 |
| 6일 | 10,000 | -100 |
| 7일 | 9,800 | -200 |
| 8일 | 9,900 | +100 |
| 9일 | 9,950 | +50 |
| 10일 | 10,050 | +100 |
| 11일 | 10,100 | +50 |
| 12일 | 10,300 | +200 |
| 13일 | 10,500 | +200 |
| 14일 | 10,400 | -100 |
이 데이터를 기준으로 상승폭의 합은 +1,200원, 하락폭의 합은 -700원입니다.
따라서,
평균상승폭 = 1,200 ÷ 14 = 85.7
평균하락폭 = 700 ÷ 14 = 50
이제 RS = 85.7 ÷ 50 = 1.714
최종적으로,
RSI = 100 − [100 / (1 + 1.714)] = 63.1
→ RSI가 약 63이면 상승세가 유지 중이지만 과열 수준은 아님을 의미합니다.
이처럼 RSI 수치는 단순 계산으로도 확인할 수 있지만, HTS(MTS)에서는 자동으로 표시되어 사용자가 직접 계산할 필요는 없습니다. 그러나 계산 구조를 이해하면 지표의 신호를 더 깊게 해석할 수 있습니다.
3. RSI 매매법과 실전 적용 전략
RSI는 다양한 방식으로 매매에 활용되며, 과매수·과매도 전략, 다이버전스 전략, RSI 크로스 전략 등이 대표적입니다.
✅ 1) 과매수·과매도 반전 매매
가장 기본적인 RSI 매매법입니다.
- RSI 70 이상 → 매도 관점
- RSI 30 이하 → 매수 관점
예를 들어 2024년 하반기 삼성전자의 일간 RSI가 78까지 상승했다면, 단기적으로 매도세가 강하다는 의미입니다. 이후 RSI가 70 이하로 내려올 때 매도 타이밍으로 볼 수 있습니다. 반대로, RSI가 28 수준까지 떨어졌다면 단기 반등 가능성을 염두에 두고 매수 진입을 검토할 수 있습니다.
✅ 2) RSI 다이버전스(Divergence) 전략
가격은 하락하지만 RSI가 상승하거나, 반대로 가격은 상승하지만 RSI가 하락할 때 추세 전환 신호로 해석합니다.
- 강세 다이버전스:
주가는 하락 → RSI는 상승 → 반등 신호 - 약세 다이버전스:
주가는 상승 → RSI는 하락 → 하락 신호
예시:
2025년 초 코스닥 종목 ‘에코프로’의 주가가 15만 원에서 13만 원까지 하락하는 동안, RSI가 25 → 35로 상승했다면, 이는 강세 다이버전스로 반등 가능성이 매우 높은 구간입니다. 실제로 이 시점에서 3일 내 반등이 나타난 사례가 있습니다.
✅ 3) RSI 골든크로스·데드크로스 전략
RSI는 단순선(예: 9일)과 신호선(예: 14일)을 함께 표시할 수 있습니다.
- 단기 RSI가 장기 RSI를 상향 돌파 → 매수 신호
- 단기 RSI가 장기 RSI를 하향 돌파 → 매도 신호
이 방법은 MACD와 유사한 원리로 작동하며, 추세 전환을 빠르게 포착하는 전략으로 활용됩니다.
✅ 4) RSI와 다른 지표의 조합
RSI는 단독으로도 강력하지만, MACD, 이동평균선, 볼린저밴드 등과 함께 쓰면 더 효과적입니다.
예를 들어,
- RSI 30 이하 + MACD 골든크로스 발생 → 강력한 매수 신호
- RSI 70 이상 + 볼린저밴드 상단 돌파 → 단기 과열 매도 신호
4. 실전 사례 분석과 매매방법 전환
📊 사례 1 : 삼성전자 (RSI 70이상 매도, 30이하 매수)
위 그림은 삼성전자 챠트이다. RSI 70이상에서 매도했다면 주가의 지속적인 상승에 보조지표는 맞는게 하나도 없다 라는 말을 할겁니다. RSI 70이상이라는 말은 다른 측면에서 생각해보면 상승세가 굉장히 강하다는 말로 해석할 수 있읍니다. 그래서 필자는 RSI의 기본 매매법을 다른 방법으로 활용하여 매매합니다. 사례 2에서 설명하겠읍니다.
📈 사례 2 : 삼성전자 (RSI 50이하 매도, 50이상 매수)
사례1과 다르게 RSI 50을 기준으로 하여 50이하에서는 매도관점, 50이상에서는 매수관점으로 매매를 하게 되면 수익을 낼 수 있는 매매법이다. RSI 50이상에서는 주가는 상승하고 RSI 50이하에서는 주가는 하락하는 것을 볼 수 있읍니다.
필자는 RSI 50이상을 기점으로 MACD, LRL, 거래량등을 참고하여 매수를 합니다.
[결론]
RSI는 단순히 “숫자 지표”가 아니라 시장 심리를 수치화한 트렌드 예측 도구입니다.
RSI의 계산법을 이해하면 단순히 ‘70 넘으면 매도, 30 이하면 매수’라는 수준을 넘어, 신호의 강도·타이밍·지속성을 함께 분석할 수 있습니다.
RSI는 특히 단기 매매, 스윙 매매에서 매우 유용하며, 다른 지표와 병행하면 승률을 크게 높일 수 있습니다.
지금 바로 자신이 관심 있는 종목의 RSI를 차트에 표시해 보세요.
숫자 속에 숨어 있는 시장의 심리를 읽는 순간, 당신의 매매 판단이 한층 더 정교해질 것입니다.